ETF에 현명하게 투자하기 4가지는 꼭 고민하세요!

ETF 투자를 고려중이라면 꼭 반드시 짚고 넘어가야하는 4가지 사안을 정리해 보았습니다.
먼저 ETF에 투자하는 장점, ETF 선택 기준 4가지,  ETF 보는 방법, 좋은 ETF 선택하기 위한 요약으로 구성됩니다.

 

 

 

ETF 투자의 장점

① 낮은 비용 효율성

  펀드에 비해 수수료가 저렴하여 투자자가 더 많은 수익을 가져갈 수 있도록 해줍니다. 관리 비용이 낮은 이점은 펀드, 보험과 비교하여 장기 투자 시 수익률에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.

 

② ETF 유동성과 유연성

  개별 주식처럼 주식 거래소에서 거래되어 원하는 경우 장이 열리는 정규시간에 매매, 매도 할 수 있습니다.

 

③ 지수 추종

  펀드매니저의 관리에 의존하는 대신 선택한 지수의 성과를 추종하므로, 단순하고 유지보수가 적은 투자 방법을 제공하며, 이에 따라 주식 회전율이 낮습니다. (높을수록 수수료 비용 커짐)

 

ETF 4가지 선택 기준

 

① ETF 비용

펀드명	보수율(%)	기타 비용 (B)	매매·중개 수수료율(D)	TER (A+B)	A+B+D
	합계 (A)				Total
미래에셋TIGER미국S&P500	0.07	0.07	0.0334	0.14	0.1734
신한SOL미국S&P500증권상장지수투자신탁	0.05	0.1	0.0963	0.15	0.2463
NH-AmundiHANARO미국S&P500	0.045	0.81	0.0101	0.85	0.8601
우리WOORI미국S&P500	0.05	0.2	0.025	0.25	0.275
KBKBSTAR미국S&P500	0.021	0.08	0.0225	0.1	0.1225
키움KOSEF미국S&P500증권상장지수투자신탁	0.021	0.3	0.0818	0.32	0.4018
한국투자ACE미국S&P500	0.07	0.07	0.0172	0.14	0.1572
한화ARIRANG미국S&P500	0.07	0.78	0.2884	0.85	1.1384

 

기타 비용: 추가 비용으로는 지수 라이센싱 수수료, 외국 거래 수수료, 감사 수수료 등이 포함됩니다. S&P500과 같은 지수를 추종하는 경우 ETF 제공자는 지수 제공자에게 라이센싱 수수료를 지불해야 합니다. 

 

 

(D) 매매 중개 수수료: 거래 수수료는 ETF 주식을 사고 팔 때 발생하는 비용 거래 수수료는 거래가 발생할 때마다 발생하므로 자주 사고파는 투자를 할 경우라면 중요합니다.

• 거래 수수료 = 거래대금 × 매매 중개 수수료(D) ÷ 100

(A) 총 비용 비율 (TER):  매년 발생하는 ETF의 관리 및 운영 비용입니다. 보수율과 기타비용을 합친 금액이며, ETF에 투자금이 1억 5억 10억 처럼 커진다면, 엄청난 비용차이가 발생하기 때문에 꼭! 꼭! 다른 투자회사 ETF와 TER을 비교해야 합니다.

• 연간 수수료 = ETF 보유금액 × 총 비용 비율(TER) ÷ 100

 

② 괴리율

참조_TIGER 미국S&P500 월간운용보고서

  ETF의 성과와 추종하는 지수와의 차이를 괴리율이라 부릅니다. 추적 오류가 높을수록 지수와의 편차가 커짐을 의미하고, 이는 ETF가 추종하려는 지수를 정확하게 복제하지 못하고 있음을 의미합니다. 따라서 괴리율이 낮은 ETF 지수를 보다 정확하게 반영한다는 의미이기 때문에 괴리율이 낮은 ETF를 선택하는게 좋습니다.

 

③ ETF 규모 및 거래대금
  ETF 자산 규모와 거래량이 높을수록 좋습니다. 일일 거래대금보다 보유하는 ETF를 크게 매도해야 할 경우가 생길 때, 거래량이 없다면, 높은가격 혹은 낮은가격으로 손해보고 거래하는 상황이 발생할 수 있습니다.

④ ETF 종목 비중

 같은 지수를 추종하는 ETF라고 해도 구성되는 종목의 비중이 아주 조금씩 다릅니다. 애플에 투자를 더 선호한다면, 애플의 비중이 높은 ETF를 선택하는 것도 고려해 볼 수 있습니다.

TIGER(왼쪽) / 신한(우) 미국 S&P500 펀드 종목 2023.11 기준

 

ETF에 투자 시 같은 ETF여도 여러개의 운용사를 해당 항목을 비교하여 나에게 맞는 ETF에 투자하세요.

증권사 홈페이지에 접속 후, ETF를 검색하여, 확인하고 비교하고, 선택 합시다.

 

다음으론 ETF의 이름만 보고도 어떤 증권사에 운용하는 어떤 상품인지, ETF중 레버리지이나 선물등의 고위험 상품도 함께 있으니 꼭 살펴보시길 권장 드립니다.

 

 

ETF 한눈에 보기

 

  ETF는 아래 형식으로 구성되어 있습니다.

• 증권사명(ACE) _ 투자종목(S&P500) _ 합성(X) _ H(X) _ PR

 = 미래에셋(①ACE) 운용하는 ②투자종목(미국 S&P500) 지수에 투자하는 ETF

①  증권사명
 미래에셋 자산운용 = TIGER
 신한 자산운용 = SOL
 KB 자산운용 = KBSTAR
 삼성 자산운용 = KODEX
 한국투자 신탁운용 = ACE
 한화 자산운용 = ARIRANG

 

 

② 투자종목

S&P500 / 나스닥 100 / 다우존스30 추종하는 지수의 이름이 들어갑니다. 위의 사진을 보고 대략적으로 증권사와 투자상품이 파악 되시나요? 그럼  "ACE 차이나 항셍테크" ETF = 한국투자신탁 운용 중국의 테크기업에 투자하는 상품이라는 해석이 자연스럽게 유추가 됩니다.

 

또한 ETF명 뒤에 S&P500 레버리지(상승에 2배), S&P500 인버스(하락에 배팅)등 상승과 하락에 배팅을 하는 ETF와 레버리지 인버스에 2배, 3배 배팅에 투자할 수 있도록한 상품도 있으니 투자 전 꼭 주의하시길 바랍니다.

 

③ 합성 여부 

 합성 ETF는 해외 부동산이나, 원자재 등 운용사가 거래를 통해 간접 운용을 하는 ETF이며, 그 과정에서 생기는 거래 위험의 경우 담보를 통해 리스크 관리가 되는 상품입니다. 증권사에선 합성 상품의 경우 반드시 이름에 "합성"이란 단어를 표기해야 합니다.

 

 

④ 환율 적용

  SOL미국배당다우존스(H)에서 (H)는 "환율헤지"의 약자입니다.

•  H :  환율에 영향을 받지않고 원화로 투자되며 지수만 추종하게 됩니다. 즉 환율변동 위험에 노출되지 않습니다.
• 해외 투자시 H가 없으면 환율 노출형입니다. = 환율 변동이 반영됩니다.

 

⑤ 배당금 재투자

마지막으로 제일 뒤에 붇는 

•  PR(Price Return) : 배당금을 현금으로 지급 (TR이 안써져 있다면, PR 상품입니다.) 
•  TR(Total Return) : 배당금을 ETF에 자동 재투자하는 상품입니다. (반드시 TR이라 표기를 해야합니다.)

 

좋은 ETF 고르기 한줄 요약

• 수수료 낮은 순 > 괴리율 낮은 순 > 거래대금 높은순 > 원하는 종목 비중 순
• 인버스, 레버리지 등에 투자되지 않는지 꼭 체크하세요

 

 

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감사합니다.