S&P 500 지수에 투자하는 대표적인 ETF인 VOO, SPY, IVV를 이용한 월 50만원 투자 전략을 비교해보려 합니다. 13년간의 장기투자성과를 살펴보고, (VOO, SPY, IVV) 이 중 어떤 ETF가 과거 13년간 더 나은 성과를 보여주는지 알아봅시다.
또한 배당금 재투자, 세액공제 적용한 투자도 함께 살펴보겠습니다.
S&P 500 ETF
먼저, S&P 500은 미국에서 상장된 회사 중 상위 500개의 기업을 시가총액 가중치로 추종하는 지수입니다. S&P 500 ETF는 전반적인 미국 주식 시장내 다양한 기업과 산업에 분산투자 할 수 있도록 제공되는 ETF를 의미합니다.
S&P 500 ETF의 장점은 분산된 투자, 장기적 투자 지향, 펀드 보험 비교하여 저렴한 운용 비용, 배당금 재투자가 가능하다는 점 입니다. 오늘은 이 중 가장 대표적인 S&P 500 ETF VOO, SPY, IVV를 비교해 보겠습니다.
VOO, SPY, IVV 비교
① 배당금 수수료 비교 (2023.11.13 기준)
| ETF | VOO | SPY | IVV |
| 상장일 | 2010년 9월7일 | 1993년 1월 22일 | 2000년 5월 15일 |
| ETF규모 | $866억 | $4,139억 | $3,616억 |
| 배당수익률 | 1.60% | 1.61% | 1.59% |
| 수수료 | 0.03% | 0.09% | 0.03% |
| 주당 가격 | $404.89 | $440.60 | $442.58 |
② Top 10 종목 비교
| VOO | SPY | IVV | ||||
| 회사 | 비중 | 회사 | 비중 | 회사 | 비중 | |
| 1 | Apple Inc. | 6.96% | MICROSOFT CORP | 7.41% | MICROSOFT CORP | 7.40% |
| 2 | Microsoft Corp. | 6.49% | APPLE INC | 7.39% | APPLE INC | 7.38% |
| 3 | Amazon.com Inc. | 3.19% | AMAZON.COM INC | 3.52% | AMAZON COM INC | 3.51% |
| 4 | NVIDIA Corp. | 2.97% | NVIDIA CORP | 3.22% | NVIDIA CORP | 3.22% |
| 5 | Alphabet Inc. Class A | 2.15% | ALPHABET INC CL A | 2.12% | ALPHABET INC CLASS A | 2.12% |
| 6 | Tesla Inc. | 1.91% | META INC CLASS A | 1.97% | META INC CLASS A | 1.97% |
| 7 | META INC CLASS A | 1.85% | ALPHABET INC CL C | 1.82% | ALPHABET INC CLASS C | 1.82% |
| 8 | Alphabet Inc. Class C | 1.84% | BERKSHIRE HATHAWAY | 1.72% | BERKSHIRE HATHAWAY | 1.72% |
| 9 | Berkshire Hathaway | 1.77% | TESLA INC | 1.60% | TESLA INC | 1.60% |
| 10 | Exxon Mobil Corp. | 1.30% | UNITEDHEALTH | 1.35% | UNITEDHEALTH | 1.35% |
③ 섹터 별 보유수량 비교
| VOO | SPY | IVV | |
| 정보기술(IT) | 27.50% | 29.30% | 29.23% |
| 금융 | 12.70% | 12.68% | 12.65% |
| 헬스케어 | 13.40% | 12.64% | 12.61% |
| 자유소비재 | 10.70% | 10.63% | 10.60% |
| 통신 | 8.90% | 8.81% | 8.79% |
| 산업재 | 8.30% | 8.23% | 8.21% |
| 필수소비재 | 6.60% | 6.38% | 6.37% |
| 에너지 | 4.70% | 4.22% | 4.21% |
| 인프라 | 2.40% | 2.39% | 2.39% |
| 소재부품 | 2.40% | 2.38% | 2.37% |
| 부동산 | 2.40% | 2.33% | 2.32% |
④ 결론
기술주의 보유와 장기적인 안정성을 추구하려면 SPY에 투자(수수료 높음)하는 것이 좋을 것입니다. 낮은 수수료와 기술주 비중이라면 이라면 IVV를 선택하는 것이 좋고, 건강, 금융 및 소비재에 상대적으로 더 많은 비중을 두고 싶다면 VOO를 선택하는 것이 좋아 보입니다.
IVV / VOO / SPY 수익
- 투자 기간: 2010년 10월 1일부터 2023년 11월 1일까지 (13년)
- S&P 500 ETF (VOO, SPY, IVV) 기간 동안 매월 50만원씩 정기 투자한 경우
- 월 투자 금액: 50만원
- 종목: VOO, SPY, IVV
- 투자 전략: 매월 1일에 각 ETF에 정기투자
[ 2010.10.01~2023.11.01 13년 투자 결과]
| 수량 | 주가 | 투자금 | 수익금 | 보유금액 | 수익률 | 배당금 | |
| IVV | 297 | 505,236 | 79,000,000 | 72,379,152 | 151,379,152 | 91.60% | 55,093,588 |
| SPY | 301 | 503,040 | 79,000,000 | 72,290,076 | 151,290,076 | 91.50% |
55,372,778
|
| VOO | 324 | 462,108 | 79,000,000 | 72,441,168 | 151,441,168 | 91.69% | 55,093,588 |
수수료, 세금을 제외한 금액입니다.
더 자세한 내용 보고싶다면 참고글을 확인해주세요.
주가 상승과 배당금 측면에서 큰 차이가 없다면, 수수료의 영향은 상당히 크게 나타날 수 있습니다. 장기간 동안 많은 거래가 이루어진다면 수수료가 누적되어 전체 수익에 영향을 미칠 것입니다. 수수료는 매매 거래마다 부과되며, 투자 금액이 클수록 수수료의 영향이 더 커집니다. 장기 투자에서는 수수료를 최소화하는 전략을 채택하는 것이 좋습니다.
[아래 포스팅에 30, 50, 100만원 투자 및 배당금 대한 상세 데이터 참고바랍니다.]
[S&P500] VOO 장기투자 13년 수익률과 배당금은?
미국 주식 시장은 투자자들에게 많은 기회와 도전을 제공합니다. 그중에서도 S&P 500 지수는 미국 주식 시장의 중심 역할을 합니다. S&P500 지수를 추종하는 ETF인 VOO (Vanguard S&P 500 ETF)는 인기 있는
feedlog.tistory.com
[S&P500] SPY ETF 투자 13년 수익률과 배당금은?
SPY는 미국 주식 시장에서 가장 활발하게 거래되는 ETF 중 하나로, S&P 500 지수를 기반으로 합니다. 이 블로그 글에서는 SPY에 대한 자세한 분석을 통해 13년 동안의 투자 성과와 배당금을 살펴보겠
feedlog.tistory.com
3편 IVV 자료
S&P500 ETF IVV 월 50만원 13년 투자결과는?
S&P 500을 추종하는 IVV ETF에 월 50만원을 투자한 13년 동안의 투자 결과에 대해 자세히 알아보려 합니다. IVV는 S&P 500 추종 ETF중 저렴한 수수료와 좋은 배당금으로 다. S&P 500 ETF중 1편 SYP, 2편 VOO 투자
feedlog.tistory.com
IVV / VOO / SPY 배당금 재투자 가정 수익
실제 데이터를 사용하여 배당금 재투자가 미치는 영향을 자세히 살펴보겠습니다. 15% 배당과세 적용한 경우와 세제혜택을 받는 경우 두 경우로 나눠 보겠습니다.
| 날짜 | 주식수량 | 주가 | 투자원금 | 수익금 | 보유금액 | 수익률 | |
|
IVV
|
15% 배당과세 | 461 | 505,236 | 79,000,000 | 155,998,235 | 234,998,235 | 197.5 |
| 세금혜택 | 502 | 505,236 | 79,000,000 | 176,867,765 | 255,867,765 | 224 | |
|
SPY
|
15% 배당과세 | 465 | 503,040 | 79,000,000 | 157,144,368 | 236,144,368 | 198.9 |
| 세금혜택 | 507 | 503,040 | 79,000,000 | 178,184,800 | 257,184,800 | 225.6 | |
|
VOO
|
15% 배당과세 | 506.0 | 462,108 | 79,000,000 | 157,215,895 | 236,215,895 | 199.0 |
| 세금혜택 | 551 | 462,108 | 79,000,000 | 178,000,471 | 257,000,471 | 225.3 |
위의 표는 배당금 재투자가 전체 수익에 미치는 실질적인 영향을 보여줍니다.
배당금 재투자의 진정한 영향은 장기적으로 드러납니다. 13년 투자에에 200%대이지만 20, 30년 후 더욱 더 많은 복리효과가 적용되며 더욱 가파르게 부가 늘어날 것입니다. 또한 세제혜택 15%차이가 초반엔 무의미 할 정도로 적으나 시간이 갈수록 엄청난 효과를 나타내게 됩니다.
마무리
① 장기투자 시 S&P500 ETF 수익률은 크게 차이지 않아 결국은 수수료가 중요하다.
② 장기투자 시 배당금은 반드시 재투자 한다.
③ 장기투자 시 세금혜택을 받을 수 있는 연금저축펀드를 이용하자.
장기투자 전략는 단기 변동성을 극복하고 장기적인 경제 성장에 참여하며 안정적이고 계속된 수익을 추구합니다. S&P 500 ETF를 활용하여 포트폴리오를 다양화하고, 저렴한 수수료의 ETF를 선택함으로써 비용을 최소화하며 미국시장의 장기적인 성장에 참여 투자금을 복리의 효과를 보게됩니다.
S&P 500 지수에 투자함으로써, 투자자는 안정적이고 꾸준한 성과를 기대할 수 있습니다. 다양한 기업에 투자하고 저렴한 비용으로 운용되는 ETF를 통해 효율적인 투자를 실현할 수 있으며, 시장의 장기적인 성과에 참여함으로써 자산을 키우는 기회를 얻을 수 있습니다.
감사합니다.
미국 주식 투자 마이크로소프트에 10년 투자 수익률은?
마이크로소프트는 개인용 PC의 보급과 함께 윈도우로 세계시장을 지배한 마이크로소프트가 지속적인 매출 성장을 보이며 미국 기술주 및 전체 시가총액 1위 자리를 탈환했습니다. Microsoft에 실
feedlog.tistory.com
'투자 시뮬레이션' 카테고리의 다른 글
| 미국 주식 투자 마이크로소프트에 10년 투자 수익률은? (1) | 2023.11.16 |
|---|---|
| S&P500 ETF IVV 월 50만원 13년 투자결과는? (0) | 2023.11.13 |
| [S&P500] SPY ETF 투자 13년 수익률과 배당금은? (0) | 2023.11.11 |
| [S&P500] VOO 장기투자 13년 수익률과 배당금은? (0) | 2023.11.07 |
